Quantas ações é um bom portfólio?
Qual é o número certo de empresas para investir, mesmo que o tamanho do portfólio não importe? “Estudos mostram que há significância estatística na regra prática para20 a 30ações para alcançar uma diversificação significativa”, afirma Aleksandr Spencer, CFA® e diretor de investimentos da Bogart Wealth.
Supondo que você escolha ações individuais, você também vai querer ter certeza de que possui um número suficiente delas para não concentrar muito de sua riqueza em qualquer empresa ou setor. Geralmente isso significa segurar em algum lugarentre 20 e 30 açõesa menos que seu portfólio seja muito pequeno.
É uma boa ideia possuir algumas dezenas de ações para manter um portfólio diversificado. Se você carregar muitas ações, poderá ter dificuldade para controlar todas elas. Comprar ETFs pode ser uma boa maneira de diversificar sem adicionar muito trabalho.
Os investidores privados com tempo limitado podem não querer ter tantos, mas25-35 ações é um nível popular para muitos investidores de sucesso(por exemplo, Terry Smith) que administram carteiras geralmente consideradas de concentração relativamente alta. Esta tendência para uma carteira de 30 ações tem muitos proponentes.
O que explica o desempenho superior da carteira de ações 100% internacional?As ações têm um retorno esperado muito maior do que títulos e títulos do tesouro. Os autores estimam que os retornos reais esperados das ações sejam quatro vezes maiores que os dos títulos. Após um período de queda, as ações tendem a se recuperar.
Uma carteira de 10 ou mais ações, especialmente aquelas de vários setores ou indústrias, émuito menos arriscado do que uma carteira de apenas duas ações.
Entre o45 açõesSegundo a Berkshire Hathaway, os 10 primeiros representam cerca de 87% das participações da empresa. Aqui está um resumo das 10 maiores participações de Buffett com base no mais recente pedido 13F da Berkshire Hathaway, arquivado em 14 de fevereiro de 2024.
Alocação de portfólio
Há uma boa razão para evitar riscos inicialmente. Com uma carteira de US$ 10.000, é impossível diversificar adequadamente. Embora você deva ter como objetivo ter10-15 açõeseventualmente, são muitos por enquanto.
Com 20-25 ações, você capturou todos os benefícios potenciais da diversificação, mesmo com as ações certas. Poucas pessoas precisam de tantas posições, mas são as posições máximas necessárias que ainda trarão algum benefício para o investidor em ações.
Diversificar é bom, masmuito disso pode ser ruim. Então, qual é o número final? A carteira diversificada média contém entre 20 e 30 ações.
Quanto dinheiro preciso investir para ganhar $ 1.000 por mês?
A verdade é que a maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará$ 400.000 em capital inicialpara atingir seus alvos.
A maioria dos especialistas diz aos iniciantes que, se você pretende investir em ações individuais, você deve, em última análise, tentar terpelo menos 10 a 15diferentes ações em seu portfólio para diversificar adequadamente suas participações.
Supondo que você possa obter esse retorno médio de 10% ao longo de sua carreira de investidor, se estiver começando a investir este ano e quiser se tornar um milionário em 30 anos, você precisará investir$ 506,60 por mês. Esse valor pode parecer muito, mas na verdade pode ser bastante viável para muitas pessoas.
Investindo seus $ 100pode ser fundamental na geração de renda passiva, na preparação para incertezas financeiras e no alcance de metas de longo prazo. A magia dos juros compostos implica que mesmo somas modestas podem crescer como uma bola de neve com o tempo.
Especialistas do Motley Fool sugerem alocar uma porcentagem ainda maior para ações atépelo menos 50 anosuma vez que as pessoas com 50 anos ainda têm mais de uma década até à reforma para enfrentarem qualquer volatilidade do mercado.
“Regra prática? Se você está apenas investindo para si mesmo e possui mais de dez ações, provavelmente deveria reduzir alguma coisa”, disse Cramer. Os melhores gestores de recursos têm algumas ações que conhecem por dentro e por fora, explicou ele, enquanto os gestores com muitas ações têm dificuldade em monitorá-las.
Uma boa faixa para quantas ações possuir é15 a 20. Você pode continuar aumentando seus investimentos e também investir em outros tipos de ativos, como títulos, REITs e ETFs. O segredo é realizar as pesquisas necessárias sobre cada investimento para ter certeza de que você sabe o que está comprando e por quê.
Se você investir US$ 10.000 e obtiver um retorno anual de 8%, terá$ 100.627 após 30 anos. Ao investir também $ 500 por mês durante esse período, seu saldo final seria de $ 780.326.
Período (início do ano ao final de 2023) | Retorno médio anual do S&P 500 |
---|---|
10 anos (2014-2023) | 11,02% |
15 anos (2009-2023) | 12,63% |
20 anos (2004-2023) | 9,00% |
25 anos (1999-2023) | 7,18% |
Estoque | Rendimento de dividendos | Sequência de crescimento de dividendos |
---|---|---|
Target Corp. | 2,6% | 55 anos |
(WMT) | 1,4% | 50 anos |
Procter & Gamble Co. | 2,4% | 68 anos |
3M Co. (MMM) | 6,5% | 65 anos |
Quem possui mais ações no mundo?
Isso éVanguarda. Graças à crescente popularidade de seus fundos de índice, a Vanguard é agora a proprietária número 1 de 330 ações do S&P 500, ou dois terços da coleção de ações mais importante do mundo, afirma uma análise do Investor's Business Daily de dados da S&P Global Inteligência de Mercado e MarketSmith.
Compre pelo menos 25 ações de vários setores(ou compre um fundo de índice) Uma das maneiras mais rápidas de construir um portfólio diversificado é investir em diversas ações. Uma boa regra é possuir pelo menos 25 empresas diferentes. No entanto, é importante que eles também sejam de diversos setores.
Singh usa o exemplo de colocar US$ 10.000 e US$ 7.100 adicionais no mercado.Se o retorno histórico do mercado de ações for de 7% ao ano, serão necessários oito anos para que seu dinheiro aumente de US$ 10.000 para US$ 100.000..
Se você investir $ 10.000 hoje com juros de 10%, quanto terá em 10 anos? Resumo: O valor futuro do investimento de $ 10.000 após 10 anos a 10% seráUS$ 25.940.
Mesmo com ganhos acima da média de 15% ao ano,ainda levaria mais de 30 anos para que um investimento de US$ 10.000 crescesse para US$ 1 milhão.
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